“5.15”经侦宣传日普法小课堂

第二期我们如约而至。

昨天，如何防范非法集资诈骗的学习内容都掌握了吗？

今天，警察蜀黍继续带您学习防范金融诈骗的相关技能。

我们一起看看吧！

说到金融，小伙伴们既陌生又很熟悉。何为金融？顾名思义，金就是资金，融就是流通、融通的意思，金融两个字在一起就是资金的融通、聚散。它是通过银行、证券和各种非银行金融机构以及金融市场的各种业务活动实现的一种金融契约交易关系，而金融犯罪是指发生在金融活动中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。诸如合同诈骗、骗取贷款、保险诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。

金融诈骗类犯罪涉案金额之大，涉案人群之广，居各类经济犯罪之首，不仅损害了国家、集体和个人的财产利益，也严重损害了社会主义经济秩序和金融秩序，同时，也给社会稳定带来严重影响。尤其是近年来，一些不法之徒，无视国家的法律，利用各种新型犯罪手段进行金融诈骗，表现出极大的欺骗性、贪婪性和危害性。

真实案例——合同诈骗案

2020年10月，鞍山某公司经理张某利用职务之便，伙同福建某有限公司实际控制人刘某从2018年6月至今利用虚假的入库单、签订虚假合同等手段先后签订70余份购销合同，骗取鞍山某公司5400万元，涉嫌合同诈骗犯罪。经侦部门立案缜密侦查，最终将本案犯罪嫌疑人全部抓捕归案，挽回被害企业全部经济损失。

真实案例——贷款诈骗案

2021年4月，市局经侦部门接到群众举报称：张某于2020年8月起，伙同詹某、景某等人，以高额回报为诱，在微信朋友圈大量发布征集信息，极力寻找“征信良好”人员，实施顶名贷款购车计划。经侦查发现，信息发布不久，便有李某、郑某、乔某、李某、等被利欲蒙蔽双眼的90余人主动联系张某，同意帮助顶名贷款购车。随后，张某为这些当事人一一办理车辆贷款。过程中，李某等97人全部隐瞒了顶名贷款事实，欺骗某银行等多家金融机构，声称是本人真实购车。车辆成功购买后，李某等人又配合张某办理了车辆落户手续。不料张某团伙获得车辆后，很快将车辆以低价转卖到黑龙江、山东、河北、天津等多个省市，而车辆贷款由张某正常偿款一段时间后，突然“金蝉脱壳”，逾期不予还款，已涉嫌贷款诈骗。2021年10月，市局专案组经缜密侦查，将犯罪嫌疑人张某等4人依法刑事拘留，实现对该案全链条打击。

真实案例——保险诈骗案

2020年8月，市局经侦部门接到某保险公司报案称，在岫岩县发生的一起三车连撞交通事故中有人涉嫌伪造现场、骗取保费。经侦部门接警后经侦查发现，肇事人王某是某汽修厂员工，该汽修厂老板盖某与被撞两车驾驶员均为朋友关系，事故发生后三车曾一起到该厂修车。在进一步统计相关人员、车辆信息后，发现相关出险记录达300余条，甚至同一人驾车2小时内发生两次事故出险，且所有事故车辆均到该汽修厂维修，情况极为异常。据此判断，该团伙具有长期实施保险诈骗犯罪的重大作案嫌疑。市局对此案十分重视，立即成立联合专案组，全力开展破案攻坚，最终成功锁定以盖某、于某（某保险公司业务员）为首的特大保险诈骗犯罪团伙。后经专案组辗转多地，成功抓获该犯罪团伙成员17人，成功打掉我市公安史上涉案数、成员数最多的特大保险诈骗犯罪团伙，为企业及时止损53万元。

上述案件中，我们不难发现，犯罪分子多具有较强的专业知识，抗侦查能力强，善于钻研，多采用先进技术手段作案。如在贷款诈骗、保险诈骗案中，犯罪分子往往利用科技手段伪造信用卡和金融凭证，破解各类密码，犯罪现场抽象而隐蔽，在短时间内不容易被发现，发案侦查和追究法律责任具有相当滞后性。

还有一些其它类型的经济犯罪，似乎也有所耳闻。但当他们披着“马甲”靠近时，你是否能及时识破骗局？

经侦蜀黍将通过一组热门海报，和您一起熟悉、了解常见经济犯罪骗局，学习防骗知识。

依法保护公民合法权益是公安机关义不容辞的责任，在日常生活中，请广大市民朋友多用心观察自身周围环境，发现涉嫌有关金融类犯罪的活动要及时向公安机关举报，为净化你我身边的生活环境贡献一份力量。